简
繁资金管理贯穿于企业生产经营的始末，具有举足轻重的作用，同时也是财务管理的集中表现，因此，如何把钱管好，用在刀刃上，既保持其充分流动性，又增加其盈利性，一直是财务管理的重中之重。
截止2018年1月1日，黄河鑫业公司各类贷款总额45.56亿元，按照贷款合同约定，2018年全年需偿还到期贷款本金21.38亿元，约占全部贷款总额的47%，全年预计盈利及折旧资金仅能保障鑫业公司资本性支出、零购等业务资金使用。
为此，鑫业公司财务部未雨绸缪，在黄河公司财务部的支持和帮助下，从年初就开始谋划贷款的续贷工作。截止目前，已基本完成除黄河公司委托贷款外的全部外部金融机构贷款的借新还旧工作，且贷款利率上浮幅度居行业最低水平。同时，4月份利用提前筹到的贷款资金2亿元，通过还贷时间差，用于鑫业公司4万吨氧化铝择机采购业务，为节省约千万元的材料支出起到了非常重要的作用。
此外，按照黄河公司财务共享关于业财融合的要求，鑫业公司财务部在资金的使用、监督、回笼等日常工作中形成并与相关部门践行“生活要过好，花销计划好”、“时常动动脑，办法不难找”、“日子要过好，要债需勤跑”等的工作理念，为服务鑫业公司生产经营发挥了很好的管理作用。
