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繁今年以来，公司创新融资方式，降低负债，1至7月份节约财务费用550余万元。
据了解，公司传统的融资业务如短期借款，开据银行承兑汇票、开据国内信用证等均受到规模及资金成本的限制，综合融资成本达到6%以上。今年年初公司贷款3亿元，综合利率达到4.9%。
今年上半年公司融资业务逐笔到期，公司在各银行的资金余额均归集到中铝财务公司用作来付款，因此除基本账户外其它账户基本无资金余额，公司不能满足各银行提出的资金余额留存要求，对融资业务议价带来困难。
财务部从公司生产经营现状及资金运用情况出发，根据未来经营与发展策略的需要，与多家银行沟通、协商，最后选择贷款利率较低的两家银行来做贷款。为了降低企业融资成本，财务部全面做好合理规划分析、融资成本分析，且严格控制贷款时间，选择了最佳的融资方式。最终采用了长期与短期相结合的方式来合理规划贷款资金，将自身存款保持在能够维持企业正常生产经营的金额范围内。当有剩余资金时，财务及时规划减少贷款，减少融资成本。在盈利资金充裕时，做好合理规划，存入到银行中，利用银行存款产生的利息，来补偿贷款利息，进而减少融资成本。
目前，公司融资规模较年初减少了70%，综合融资成本较上年下降1.14%。通过压降带息负债，降低融资成本，节约财务费用550余万元。（朱倩倩 王佳）
